uo;监管资本要求”的算法与银行普遍采用的经济资本计量的一些假定前提和使用的模型并不相同，如在计量信用风险所需资本时，前者假定银行的资产组合是充分分散的，且损失按正态分布，而后者考虑了资产间的相关性，并多采用beta分布，因此，二者在数值上并不相等。实际上，银行经济资本的计量技术能够更为精确的将资本要求和实
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